(提醒贴)(集中讨论)在马来西亚有哪些传销、直销公司是老鼠会,money game？

ab88

【不灭虚拟币的神话还能持续多久？】
【SMICAP，FINNCITI 全部落网定罪】
在这篇文章出现前，你经常会看到有人呛声：
“ 人家做了7，8年还是好好的， 你就继续吹，继续打击吧！”

文章很长，我唯有选择精简的叙述给大家知道。
SMICAP 是新加坡人黄彦清创立的虚拟币游戏，天衣无缝的设计，在当时互联网时代，与大陆还在极力开放市场的时代，对这款虚拟币的传销模式，一时之间也没有一个定义可以定罪他们。
这也就是他们一直没有出事的原因。
后来大陆开始反弹反腐打击诈骗之后， smicap 知道危险已经靠近，于是改名字FINNCITI.

虚拟币游戏币的游戏规则就是：
先有鸡还是先有蛋？先有会员才有利益？或先有利益才有会员？
庄家处于永远不败的位置，就好像《津巴布韦》的钞票一样。
虚拟币就是一个电子货币， 你给庄家现金，他给你数目字。

越多人玩这个虚拟币的投资，它就会增值，价值【只上不跌】。
你拥有的虚拟币可以在涨价后私下卖给新玩家，或其他玩家交易。所有的交易过程，庄家都要抽10%。
现在假设所有玩家不玩了，庄家最多是没有10%可以抽而已，却不会倒闭。

【只升不跌的神奇模式，公司拿什么来支付会员】
当大家交易到了600万个单位之后，公司就让虚拟币升值，当升值到了瓶颈之后，公司就把价值拆分，假若你手上有1000虚拟币，每个价值1.20 ， 拆分后你可以得到2000虚拟币，价值从1元算起重头升值。
这就是在制造泡沫。当有一天大家集体退出游戏要拿钱的时候，公司是不可能有那么多现金来支付给会员的。

【三进三出限制会员离开，永远困死在游戏里面】
那么所有人不完了可以拿回现金吗？ 不是不可以， 你可以把虚拟币委托给庄家，挂在公司等看看有没有人买，有人买，公司就抽10%， 你就拿回现金，但是必须再保留30% 买回虚拟币。这就是庄家规定的三进三出模式， 你永远脱离不了这个游戏，不能赚了就走。

但是现在所有人都不玩了，谁还要买啊？ 就像津巴布韦的货币，都没有人要了，你开了一卡车钞票去钱币兑换商，他会说有人要买你的钞票时才通知你。。道理就是一样的。

==================

【FINNCITI 】

所有人不买你的虚拟币时怎么样？ 会员为了求存获利，都必须拉拢更多人加入。这就暴露了SMICAP 是传销模式。在执法单位正在收集证据的时候， SMICAP 决定改变策略把公司换名字成为FINNCITI.

FINNCITI 也宣布公司将进入新的里程碑，多年来大家支持让公司赚钱。公司将会开发产业建设， 然后%￥#&×@# 一大堆的投资计划。
这样一来，就能够掩饰自己是投资公司，并不是非法传销。
但是FINNCITI 换汤不换药，根本没有什么产业建设，模式还是延续SMICAP 的虚拟币游戏。

Ｆｉｎｎｃｉｔｉ前身为ｓｍｉｃａｐ公司，该公司名为开展在线广告服务，实则涉嫌利用网络以传销的手段进行非法敛财，用后面新加入人员交纳的费用来支付有关奖金和返利。对此公安、工商部门联合发布提示：切勿轻信此类网络传销，以免遭受经济损失。
经查，Ｆｉｎｎｃｉｔｉ网站自称是国际知名网站，通过美元换成虚拟游戏币，进行虚拟炒股买房。通过后台操纵虚拟股市只涨不跌，打着快速致富的旗号，获取非法利益。全游戏网站只以英文显示，没有中文界面。此外，网站收取高达１０％的手续费，并且强制用户必须回购３０％。
这类网络诈骗比其他传统传销诈骗更加危险，而且根本不需要任何成本。由于没有买卖任何产品，所有交易都是系统里虚拟的物品，该组织可以通过数据库轻松修改被骗用户的任何数值，包括游戏代币数、换算比例、用户收入、虚拟物价、虚拟股市，一切都在其操纵之中。
目前，该组织在福建、广东一带蔓延迅速。工商部门提示，尽管目前该网站尚未出现资金断裂问题，但一旦运行到一定阶段，极有可能会爆发网站关闭、资金流失、卷款潜逃等不良后果。
针对此类涉嫌传销活动，福建省公安、工商部门提醒广大群众要增强防范意识和抵制传销的能力，不要轻信所谓的高回报、低风险的投资，一旦发现上当受骗，应及时报警。

==================

【MBI 跟SMICAP , FINNCITI 有什么关系？】

这个关系，有跟着我专页成长的人都已经知道我写过了。
MBI 张誉发就是从SMICAP 学到了这个虚拟币游戏的窍门， 然后自创MBI MFACE .
不止这样， 他还学到一模一样，创造虚拟币，规定三进三处模式， 固定时候拆分虚拟币，最后为了逃避检举与粉饰自己的公司， 转型投资实体产业，在丹诺建《文化村》，建Mmall ,。。
这些小动作都是为了粉饰MBI是个没有实际商业活动，存脆是个传销公司的真面目。

【SMICAP ,FINNCITI 组织成员全部落网定罪】

还有人叫我：继续吹吧！人家做了7年还是好好der，科科！

1）广东省肇庆市鼎湖区人民法院案号
（2016）粤1203刑初48号
日期： 2016-06-30
《容某甲、梁某甲非法吸收公众存款一审刑事判决书》…
http://www.cac.gov.cn/2014-08/15/c_1112097094.htm
2）江苏省新沂市人民法院刑 事 判 决 书
（2016）苏0381刑初77号
日期： 5/8/2016
《组织领导罗勇，创办人黄彦清（新加坡）全部定罪》
http://wenshu.court.gov.cn/content/content…

3）公安、工商部门发布提示：Finnciti网站涉嫌网络传销应警惕
http://www.cac.gov.cn/2014-08/15/c_1112097094.htm

总结：
不是没事，是时辰未到。
该来的总会来，该破裂的泡沫一定会破裂。

ab88

http://www.cac.gov.cn/2014-08/15/c_1112097094.htm

公安、工商部门发布提示：Finnciti网站涉嫌网络传销应警惕

2014年08月15日 15:58:44  来源： 新华网   
  新华网福州８月１５日电（记者宓盈婷）近日，福建公安部门、工商部门陆续接到群众网络举报称，泉州等地有部分民众参与Ｆｉｎｎｃｉｔｉ的网络传销。Ｆｉｎｎｃｉｔｉ前身为ｓｍｉｃａｐ公司，该公司名为开展在线广告服务，实则涉嫌利用网络以传销的手段进行非法敛财，用后面新加入人员交纳的费用来支付有关奖金和返利。对此公安、工商部门联合发布提示：切勿轻信此类网络传销，以免遭受经济损失。

    经查，Ｆｉｎｎｃｉｔｉ网站自称是国际知名网站，通过美元换成虚拟游戏币，进行虚拟炒股买房。通过后台操纵虚拟股市只涨不跌，打着快速致富的旗号，获取非法利益。全游戏网站只以英文显示，没有中文界面。此外，网站收取高达１０％的手续费，并且强制用户必须回购３０％。

    这类网络诈骗比其他传统传销诈骗更加危险，而且根本不需要任何成本。由于没有买卖任何产品，所有交易都是系统里虚拟的物品，该组织可以通过数据库轻松修改被骗用户的任何数值，包括游戏代币数、换算比例、用户收入、虚拟物价、虚拟股市，一切都在其操纵之中。

    目前，该组织在福建、广东一带蔓延迅速。工商部门提示，尽管目前该网站尚未出现资金断裂问题，但一旦运行到一定阶段，极有可能会爆发网站关闭、资金流失、卷款潜逃等不良后果。

    针对此类涉嫌传销活动，福建省公安、工商部门提醒广大群众要增强防范意识和抵制传销的能力，不要轻信所谓的高回报、低风险的投资，一旦发现上当受骗，应及时报警。

daniel83

倒数4天
感谢......一班正能量的合作伙伴还有将出席的朋友，抢票赶快喔。

要和300位企业家一起学习营销吗？对你自己和行业很有帮助。门票只是RM39，可以学习又可以与企业家交流。要带团队一起来学习吗？

上一场爆满......
半数票抢完了，要票赶快喔！

营销，直销，保险，商家,创业的想要增加收入吗？

企业老板们，想增加销售额吗？

⭐营销鬼才- 陈帝豪老师⭐
《失传的37个秘诀》

老师简介 click 点击
https://m.youtube.com/watch?v=W5WNr-wfYUU
        陈帝豪个人介绍
m.youtube.com

中国中央电视台顾问他手中掌握了大部分人不知道的的营销秘密！

重量级的导师，必定为老板们，销售人员，保险人员和传销人员带来实战及非常有效的策略。

保证您会获益很多！

新山 Johor

日期： 21-08-2016 星期日
时间： 2p.m.--7p.m.
地点： Pulai Spring Resort( Dewan Kencanapuri) ,20KM , Jalan Pontian Lama ,81110 Pulai, Johor
备注： 有茶点招待 和小赠品

吉隆坡 ( KL )

日期:23-8-2016 （星期二）
时间: 19:00pm to 22:00pm
地点: E-city hotel , one city USJ.

超值课程......
门票: 原价RM119
          现在只售【 RM39】

欢迎大家积极参加与推广。
联络，微信 。Daniel 014 - 7732303

ab88

【投资非法外汇的笨蛋，本身就是外汇白痴】
【JJPTR 只是一个骗局，真相会慢慢的揭晓】
我直接的说，凡是投资非法外汇公司的100个里面，100个是外汇白痴，为什么这么说？
因为真正懂得外汇投资的人，都会自己到香港，新加坡，美国，英国，澳洲，纽西兰。。自己注册户口，自己操盘自己控制。
而不是参与这些人拉人加入直接得到佣金的《外汇老鼠会》。
因为这些傻逼不懂得外汇投资，却又自以为会，还要在别人揭发的时候做出头鸟，简直是笑死人。

【JJPTR 新加坡租用他人IP，属于休眠状态】

记得多少人，组团包巴士，花钱印布条，越过长堤到路边示威
《还我血汗钱》吗？
很多人都相信只要老千集团可以在新加坡成立公司或注册，或有办公室，就是可靠的公司。我们回首看看：
金玉华，圆梦集团， UFUN , SUSSIE International ,Infond Cord 等等都强调自己在新加坡有实体据点，有商业注册。。而他们骗走的钱也是顶级level 的多。
圆梦 400万新币，Ufun 一亿，输死sussie 黄金投资4亿，金玉华，天文数字，infond 这些小脚就不说了。。

【为何自称集团却没能力承担租用IP费用？】

JJPTR 的 外汇 server 是放在新加坡M1 Connect Pte. Ltd.
https://myip.ms/…/ip…/1851554304/110.92.122.0_110.92.122.255
里面可以看到JJPTR 的 IP 跟其他一些也是搞外汇的公司放在一起。
通常如果一个集团跟IP server公司租IP，IP公司会把连续的IP一起租给他（例如说110.92.112.0到110.92.112.255一起租给用户）

也就是说JJPTR 没有本事租下整个配套的IP 地址，所以他们私下跟其他搞外汇的外汇公司，租用其中一个IP 号码，就好像他们没能力组房子，只能租房间的道理一样，寄居在别人的IP 下做生意。

看到这些都是搞外汇盘的公司IP如此接近，是不是有什么蹊跷呢？
实际上JJPTR他们没有什么商业活动，或者说根本不敢有活动， 在新加坡合法的FX公司如果宣传20%盈利回酬的话，办公室很快就要搬到樟宜监狱。

【JJPTR 本身是个无牌空壳公司，不受任何金管局监督】
【任何人在这家公司所损失的自己负责】

JJPTR FX本身并无任何国家的金管局所监管，唯一的注册是
UK Companies House
Name & Registered Office: JJPRO LIMITED
71-75 SHELTON STREET
COVENT GARDEN ，LONDON
UNITED KINGDOM
WC2H 9JQ
Company No. 10058969

注册Companies House不代表他能集资，帮客户交易！
这个注册不带任何法律监管效力。
只有在英国FCA https://www.fca.org.uk/ 注册，而且要达到一些条件规定才能“集资”，"提供金融交易服务”。

更重要的是，JJPTR 本身设立外汇交易平台公司（jjprofx)，
同时又用这个平台进行JJPTR 的集资 与 外汇投资活动，本身就已经触犯了平台不能帮客户操盘的规定。
平台商就是平台商，本身不能帮客户操盘。

就好像你通过Bursa Malaysia买卖股票，Bursa Malaysia 不会也不能帮你操盘盈利，因为会有利益冲突。
一个机构或是公司要得到帮客户操盘的资格，必须要有足够的资本，操盘手要有合格的金融证书，公司也要申请专门的牌照才能进行集资以及代客投资的活动。

总结：
日后如果看到这些IP很接近的公司出来骗钱，要小心可能他们幕后有一个大集团专门用不同的名字玩外汇交易盘。

我相信这些台面上林林总总的外汇money game, 背后都有一个大水库帮他们付初期客户的定期回酬，好让他们能支撑到招徕足够的水鱼来位置运作。当水鱼数量以及他们后期的入金将之前初期客户的回酬付清然后这些骗子开始回收盈利后，就是崩盘以及出金有问题的时候了。

*部分资料，来自热心的网友拔刀相助。

ab88

ab88

【什么是FSP ？什么又是 FMA ?】|
【为什么大马那么多外汇公司？阿猪阿狗都可以开公司？】
这些资料以前有写过，但是都被fb 删除了，现在再提醒大家多一次。
为什么纽西兰（新西兰）的外汇执照那么多，那么容易拿到？
阿猪阿狗都可以骗大家，声称他们在纽西兰有外汇投资执照？
FSP 的意思就是Financial Service Provider （金融服务业者）
FMA 的意思就是Financial Markets Authority 金融市场授权执行员

大部分出现在马来西亚的『猪狗杂牌』外汇投资公司，他们都声称自己在纽西兰是有公司，有执照的外汇公司，真的吗？

就连诈骗亚洲超过百亿的『马胜金融』 Maxim Trader 都只是一个FSP而已,没关系啦，反正傻逼们都不在乎，我喊了2年叫大家别上当，结果还是往马胜送钱进去，现在每个没有声音了啦！

ab88

乞丐的故事
【看看老千怎么骗你？】
来来来，学东西的时间到了！
https://www.facebook.com/Justice ... os/656010354555413/

ab88

【Binary option二元期权赌不得】
【输到你倾家荡产，代理们却抽佣笑呵呵】
【斟茶遞水乘機偷師 英國Office Boy變千萬富翁】

台商史最大財務風暴！比雷曼倒閉慘5倍
記者：江敏欣 沈煜騰　採訪報導
我在很久以前就已经报道过了，二元期权不能赌。
https://www.facebook.com/Justice ... 66/465996480245894/

【斟茶遞水乘機偷師 英國Office Boy變千萬富翁】
http://www.chinapress.com.my/?p=770988
这份中国报的报道，写的是一位杂工在，在服侍一些上流社会是偷师学的如何玩二元期权的敲门，因此而致富。赚到了人生的第一桶金。
我们不能否认，世界上存有奇迹，存有人才，但是问问你自己，你是这种《料》吗？
因为玩二元期权而家破人亡，倾家荡产的新闻，试问又有谁知道。
二元期权与外汇一样就是《赌》，这个国际赌桌上有人赢钱， 就一定要有人输钱给你，这是一个跷跷板， 绝对不会所有人都在赢钱。

======================================

【二元期权赌不得】

世上亏钱的方法千千万，但最近又出现了一种我从未遇到过的：二元期权网站。它们在近些年日益流行开来，新网站层出不穷，诸如anyoption.com，bulloption.com，spotoption.com和binaryoption.com等，不胜枚举。
它们和网络赌博网站所吸引到的是同一类人，但看上去仿佛比赌博网站更正规，原因是它们将自身包装成了某种形式的投资。但不要自欺欺人了，这些就是彻头彻尾的赌博网站。监管机构的介入是迟早的事。
但在这发生之前，它们的生意似乎正开展得有声有色。用谷歌搜索“二元期权”网页，你将得到870,000个搜索结果，映入眼帘的净是诸如“每小时获利高达75%”、“不到一小时，净赚81%，各大市场任您交易”等广告词。你可以买到基于股票、大宗商品、指数、外汇及其他衍生品的此类期权，又称全付或不付期权（all-or-nothing option）、数字期权或固定收益期权（FRO）。

实际上，你可以对任何公开上市交易的标的物“下注”（本质就是如此），具体情况视不同网站而定，各网站提供的选择范围有所差异。一些网站还提供二元期权交易的免费入门指南。

=============

【使我注意到该现象的是一位读者发来的电子邮件：】

“最近我父亲迷上了线上二元期权交易。他所用网站的基本逻辑是，在某特定时点，比如下午1:25，你可以下注比如100美元，赌某只股票在五分钟内——即截至1:30——是上涨还是下跌。猜错只能拿回15美元，猜对则额外到手约70美元。
“我给他证明过，网站有概率上的优势，你必须猜对55%的交易才能实现盈亏相抵。我自己是一名网络扑克（online poker）的职业玩家，因此对概率、****市场以及这些网站的运作原理有着比较深入的了解。
“问题在于，凭借能读懂一堆走势图、平时追看新闻，他就觉得自己有很大的优势。他是个聪明人，曾是一名律师，关注股市也有些年头了，但我感觉他在这个问题上似乎高估了自己。

我对网络二元期货交易做过一些研究，感觉这方面的共识是，除专业交易员外，只有极少数人能自始至终赌赢交易网站以获得高收益。
这些100和50美元的赌注，已经使我父亲输掉2,500美元左右。我所能做的就是提醒他统计学方差会影响他对自身能力的判断，并告诫他，短期震荡加上固有的概率劣势，使得始终如一地赢钱极其艰难。

“我正思索该用何种方法一劳永逸地劝他收手，并让他相信，
《二元期权》的优势并不如表面上看起来这么明显。
若果硬是要版主举例， 这个概率比起赌百家乐还不划算一丁点。
总之没有一个庄家会开个概率赢面低的盘给自己输钱。
赌场就在世界各地， 二元期权就是任由你赌上下。
你喜欢赌你就上钩， 你烂赌你就仆街，最后都是庄家在赢钱！

ab88

【1】【马胜FSP 也没罪啊， FSP 与FMA 有什么不同？】
根据纽西兰官网清楚列明：
在纽西兰申请成为FSA Financial Service Provider，纽西兰政府不会对你诸多要求。
**不需要银行抵押，无需资本
** 不需要学历
** 不需要懂得外汇，国家也不会监管你在干嘛。
但是如果你要当有执照的交易员，就必须申请成为
FMA -Financial Markets Authority .

原文：
but New Zealand is unique in the sense that a borderless international banking business or financial service provider can be established without capital requirements, qualification requirements or excessive supervisory requirements.
To become regulated, brokers must apply to the FMA, which is the official regulator of financial services companies in New Zealand.

资料来源：
http://www.financemagnates.com/…/new-zealand-fsp-regulatio…/
http://www.financemagnates.com/f ... nd-based-companies/

ab88

扯入巴拿馬文件洗錢風波　兆豐銀紐約分行遭罰57億 http://www.upmedia.mg/news_info.php?SerialNo=2630
因扯入巴拿馬文件洗錢風波，兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行涉及違反美國《銀行保密法》及《反洗錢法》（BSA/AML）等規定，遭到重罰1.8億美元（約57億新台幣），其實，兆豐澳洲分行也曾出現類似缺失，只是當時未被開罰。先前中國銀行及中國建設銀行也曾因類似情況遭到重罰。專程來美國處理兆豐銀行紐約分行涉及洗錢案的兆豐金控董事長徐光曦，目前已搭機返台，預計台北時間20日抵台。兆豐銀行紐約分行非常低調，不回應，統一由台北總行發言。



兆豐銀行紐約分行因防制洗錢法令遵循有缺失，應申報卻未申報，成為首家遭美國金融監理機關開罰的台資銀行，由於事態嚴重，徐光曦16日才剛接掌兆豐金董事長後即碰到棘手問題，立刻專程飛到美國坐鎮指揮處理，在處理告一段落已於20日離美返台。



在之前交通銀行時代，徐光曦曾任交銀紐約分行經理，熟稔美及紐約州相關法規業務，徐光曦剛接掌兆豐就馬上碰到棘手問題，這次親自來美國處理，協助將損控降至最低。



涉及洗錢遭重罰，兆豐銀紐約分行十分低調，對駐紐約經文處或金管會駐紐約辦事處詢問，皆沒有回應。掌管兆豐銀美國地區4家分行業務的紐約分行協理黃士明相當低調沒有評論，表示一切由台北總行統一發言。由於兆豐銀背負外匯政策業務，紐約分行類似央行代理行性質，相關匯款及往來資金量龐大，平日雖有監控機制但仍出現漏洞。



DFS查出三大缺失



兆豐銀行紐約分行在美國紐約州金融服務署（DFS）2015年在首季一般業務檢查中，被抓出2012年涉及違反《銀行保密法》及《反洗錢法》（BSA/AML）相關規定，期間與巴拿馬分行之間有多筆可疑交易，遭到重罰遭到重罰1.8億美元，折合約新台幣57億元。而且已經與紐約州金融服務署簽署合意令（Consent Order），紐約州金融服務署要求兆豐銀建立有效合規管控機制，並保持2年獨立監測。這是國內銀行近年來少見的涉及違反美洗錢規定案，格外引人注意。



紐約州金融服務署點出三大調查缺失。第一，不管是兆豐銀總行負責《銀行保密法》及《反洗錢法》（BSA/AML）的法令遵循人員或紐約分行法令遵循主管（CCO），欠缺瞭解美國金融法規。



第二，分行法令遵循主管既負責業務還要進行監督，涉及利益衝突。另外，總行及分行人員未能定期檢查或過濾監測可疑交易。這些可疑交易的中文文件也沒有適時翻譯成英文，無法讓美方監管機關有效查核。



最後，紐約分行對持續不斷的可疑交易，幾乎沒有提供有效指引，不符合法令遵守程序，更無法辨識國外分支銀行是否存在適當反洗錢控管措施。



合意令簽署防範非法交易



紐約州金融服務署強調，這次重罰凸顯針對反恐、反洗錢，制定以風險為基礎新規範的重要性。紐約州金融服務署自2017年1月起開始實施新規定。



合意令是依《紐約銀行法》第39及44條規定，美東時間19日由兆豐銀總經理吳漢卿、紐約分行協理黃士明及紐約州金融服務署署長傅洛（Maria T. Vullo），代表雙方簽署。根據合意令，兆豐銀應立即採取措施糾正違規行為，兆豐銀須在10天內就DFS選定人員，聘請獨立顧問，調整紐約分行相關法規或程序糾正。30天內完成獨立監控銀行的機制，落實有效的反洗錢管控，將監測結果直接向DFS報告，而且持續2年要全面有效檢視分行是否符合法規要求。據了解，兆豐銀擁有1,030億美元資產，紐約分行就約占90億美元。



期間2012年到2014年的交易，獨立監測機制直接由紐約州金融服務署選定，並直接向DFS報告，也必須讓財政部外國資產管制辦公室（OFAC）判定是否符合或違反相關規定，針對高風險顧客或交易的可疑行為是否適時辨識與申報。



傅洛表示，兆豐銀紐約分行嚴重、持續、影響兆豐銀整體運作，缺乏認知建立管控機制的必要性。不能容忍公然漠視《反洗錢法》，並且對任何不合規定的機構，採取果斷和強硬的行動，以防範非法交易。



金融服務署最近一次檢查發現，兆豐銀行的管控制度（compliance program）是一個空殼（hollow shell），簽署合意令是必要的，藉以確保未來符合規範。兆豐銀紐約分行與巴拿馬2家分行（巴拿馬市及箇朗自由貿易區）之間存在多筆可疑交易，總行卻對2家分行涉及洗錢交易高風險漠不關心。



據金融服務署調查指出，多個在兆豐多家分行擁有帳戶的顧客，明顯透過莫薩克馮賽卡（Mossack Fonseca）律師事務所協助成立。這家律師事務所正是專以「空殼公司」（shell company）運作、先前涉入「巴拿馬文件」案的事務所。



金管會：強化稽核制度對洗錢做控管



根據金融監督管理委員會統計，台灣銀行南非分行也曾因防制洗錢法遵循有缺失，遭南非中央銀行開罰 500萬南非幣、折合新台幣超過1,000萬元，此外，兆豐澳洲分行也曾出現過防制洗錢法遵循有缺失的問題，但未遭澳洲政府開罰。



金管會副主委桂先農表示，各銀行海外分行透過強化稽核制度，以及落實法令遵循兩面向，加強檢視防制洗錢風險控管。有關洗錢防制風險控管目前在稽核制度以及法令遵循兩方面都已有相關規定，期盼所有金融機構都可以做好法令遵循、風險管理及內部稽核等內部控制工作。至於是否針對海外分行進行專業檢查或列為一般業務重點？目前金管會不方便對外透露。（黃纕／綜合報導）



【上報徵稿】
上報歡迎各界投書，來稿請寄至editor@upmedia.mg，並請附上真實姓名、聯絡方式與職業身份簡介。

ab88

【到底谁在车大炮？】
【是租车公司？还是JJPTR FOREX 办公室？】
老千给你们的资料，傻逼看什么就信什么！有人去查过吗？
根据我们搜查的结果
Woodland close 11, #03-24 postal code 737853.
是由DM CAR RENTAL & SERVICES 在使用。
Registration No. (UEN)注册号码: 53227415J
Status: LIVE 公司状况处于活跃状态
同时他们也在28/7/2016 ，在他们网站更新资料。

https://yoursingaporemap.com/…/53227…/dm-car-rental-services

【灰常好笑的撞地址状况出现。】
【JJPTR 却在同一个地址开张】

然而， JJPTR 却在16/7 的时候 向外界公布他们已经在新加坡成立了公司，并且正式开张。
开张？ 红布条呢？ 祭拜仪式？舞狮舞龙？ 蛋糕？
抱歉什么都没有！
只有一张不知道位置的照片，没有提供新加坡商业注册号码，就是给你图片要你自己看图自己幻想。

【公司内部装潢超级简陋】
【小桌子，小椅子一部电脑就叫办公室】
https://www.facebook.com/jjpoor2 ... ?type=3&theater

当我看到他们提供的照片时，我当场吓死了。
2张最便宜的办公桌。
1台1马力冷气
一台很便宜的桌上型电脑
招牌都是压克力粘纸，尺寸只有12寸左右。
这个叫做外汇投资办公室， 你他妈的不要笑死人可以吗，你们再这样搞笑我要报警了ok ！

看看被逮捕的MOP 王瑞文的办公室，至少他们的“meeting loon"
还像个样子。

--------------------

为何会相同地址？难道JJPTR 在上诉地址，只租了半个月？
然后被DM CAR RENTAL & SERVICES 取代了？

还是他们两家公司分享一间办公室那么阴功？
还是他们根本就是同一家公司？
还是JJPTR 一开始就在唬烂车大炮。根本没有在
WOODLAND CLOSE 11 成立办公室。。

ab88

rock-lim

直销分很多种，很多人应该还分不清楚。

ab88

【JJPTR新加坡成立办公室，金融业大展拳脚】
昨日， 我下楼走路去附近超市买面包，
咦？ 不是瓜， 走下走下竟然到了woodland close 11.
于是我就上去三楼看看，听说JJPTR 在那边开了办公室，我那天又写到他们的地址好奇怪，怎么会有另外一家公司在相同的地址。。
好歹也要查一下。

【原来是这样】
电梯上到了三楼， 就看到一个布条写着 EZBUY ,这是属于另外一家公司的panel。
再进去走到大厅，豁然开朗，前面一片田野，牧童骑者水牛，小桥流水，绿叶青葱，山明水秀，原来是我在幻想，KNN。

这个03-24 单位没错是个办公室，但是里面间隔出10个房间，
房间分别由 A 到J 做门牌号码。。
尚且还不清楚这样分隔房间合不合法，迟点去问问看。
10个房间分别阻隔不同的商家，这就是为什么 DM car rental 也在使用同一个地址了。

每个房间的空间不大，只能容下2张小办公桌，一个私人电脑办公桌，一台1马力冷气， 3个职员的活动空间而已。
厕所马桶是共用的，没有风吕（看过A片的就知道什么意思）
WIFI 是由包租婆提供的，大家共用，不能吵架。

目前还有空房，要租的人可以不要害羞，直接到那边找TOMMY.
说版主介绍的有打折！

【租金便宜， 没有合约绑死】

这里因为是鸽子笼，租金相对便宜。2个月压低，一个月租金，包水电。很适合那些HIT AND RUN 的公司创业，做不起，或是准备卷款跑路， 没有什么负担，也不会损失太伤。

【我用了一柱香的时间考虑】
终于鼓起勇气，去敲敲这些公司的门。 结果。。。
这些公司都没有人在，全部关着门。包括JJPTR 里面也是大门深锁。
A。。。这样大门深锁的公司竟然可以制造20% 高回酬给投资者，真的了不起嘢！太神奇了。。

ab88

ab88

ab88

【直击扫荡Forex讲座会，《特别部门》带队执法】
【今天JJPTR 会不会被扫荡？出席者会否被逮捕？】
由 Special Task Force 带队，马来消费者协会以及贸消部等各部门，直接对正在开办《Forex外汇投资讲座会》的公司进行《砸场》与
《逮捕》行动。

该马来消费者协会接到12总投报，并且与国家银行确认后，确定该讲座会与主办单位是一家《没有执照的》非法外汇投资公司， 证据也显示这些公司除了非法外汇投资活动，也以老鼠会，MONEY GAME 的模式，发展下线。

【Special branch 陪同执法，免节外生枝】
在很多这样的扫荡情况发生之后，必定有些人会抛出一些靠山， 金主，大人物的名字出来撑腰，或者以自己的权贵地位试图化解这些执法行动， 特别部门就是为了对付这些状况而来。 不必多说，有什么料，跟大队回去再说。

除了主办单位，非法外汇公司相关人员会被对付以外， 现场人士也可能被一起带回去调查，轻则现场教训劝解后释放， 重则必须延长扣留，或面对国家银行的提控。
任何人涉及非法外汇交易活动，可以被罚款5万至1000万，坐牢2年至10年，或者两者兼施。

【25/8/2016 JJPTR 在槟城举办盛大讲座会】
【执法单位会不会带来意外惊喜呢？】

应该不会啦，大家可以放心的参与。
坦白说，虽然我是有把你们犯罪的资料传过去该部门。但是由于时间太仓促，执法单位应该不会带队去扫荡你们。

1）如果真的那么幸运，你们遇到扫荡行动，其实也不必害怕， 被他们扣留抄下身份证号码，教训几个小时，之后就应该可以哭着回家的了，赶时间要做其他事情的人就要预算你们可能会迟到哟。

2）如果幸运扫荡你们，又幸运的觉得你涉及非法外汇投资活动中，扮演着重要角色，必须提控你的话，其实你们也不需要太担心啦。
摇个电话给父母，调动个1000万左右，请个律师跟他们玩到底，也未必会输的，最重要能拿回面子。
不然以后怎样出来见人？

视频来自
https://www.youtube.com/watch?v=1A8OroO2uU0
https://www.youtube.com/watch?v=1A8OroO2uU0

ab88

ab88

[原创] JJPTR每个月20%回酬 ( 版主按：骗局疑云， 希望各位网友眼睛睁亮点， 别上当）
http://cforum.cari.com.my/forum. ... =jjptr&mobile=2

ab88