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发表于 22-12-2014 09:55 PM
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一目了然，省得大家再猜，若再看不懂的话，就是阁下的问题
中國出招 貪官外逃路愈來愈窄亞太經合會(APEC)領袖峰會前夕閉幕的APEC第26屆部長級會議，通過由東道主中國推動、並獲美國支持「北京反腐敗宣言」，送交各國領袖簽署，包括成立APEC反腐執法合作網路，在亞太協助追回被非法轉移境外的資產等。即將在澳洲舉行的20國集團(G20)峰會，也將討論類似反腐敗協定。可以說，APEC已成中國海外追緝貪官的突破口，以後中國貪官外逃的路將愈來愈窄。
中國能在APEC取得追逃和追贓的突破，美國態度至為關鍵。美國、加拿大和澳洲由於與中國無引渡條約，一向被中國逃亡海外的貪官視為「避罪天堂」，在外國一些地方甚至出現「貪官一條街」。中國逃亡到美的貪官究竟多少，從來沒有準確數字。不過官方「中國日報」曾援引中國公安部國際合作局局長廖進榮說，美國已成「中國逃犯逍遙法外的頭號目的地」。更有報導指中國已向美國開出要求遣返的1000名貪官名單。
一些中國人也把加拿大視作「貪官樂園」。「華爾街日報」指出，無論合法或非法，中國人喜歡把財產存放加拿大，有時甚至帶著一箱箱現金到加拿大。澳洲警方最近已和中國達成協議，協助緝捕貪官，近期將查封沒收七名被中方通緝的貪官，涉案金額達10億美元。北京粗略估計，自1990年代中期開始，約有1萬6000至1萬8000名腐敗官員及國營企業雇員出逃或失蹤，攜帶款項達8000億元人民幣。
美國過去對中方追緝外逃貪官的要求一直敷衍了事，北京對此頗有微詞。但出席北京APEC會議的美國國務卿柯瑞明確表示，美方願與中方開展追逃和追贓相關領域的執法合作，只要證據確鑿，美國絕不會成為貪腐分子的避難所。
美國態度出現180度大轉彎，主要有兩方面考量：一，美國今年7月1日生效、旨在追查美國居民海外逃稅的「外國帳戶稅收遵從法」(FATCA，肥咖條款) 需要中國的積極配合，美國協助中國追逃，可謂投桃報李；二，中國向美國提出涉及中國貪官被沒收海外資產的最後處置，可按比例分享的建議，讓美國有利可圖。據中國媒體披露，美國具體分享比例為：「重大協助」分享，可得五至八成，「較大協助」分享，可得四至五成；「提供便利」分享，可得四成以下，「利潤」頗豐。
儘管分享比例披露後，在中國輿論掀起軒然大波，當局被批評為抓貪官，把人民血汗錢拱手讓給美、加、澳等國家。然而現實情況是，中國如不採取「讓利」步驟，就難以換取這些國家全力配合，逃亡海外的貪官可能永遠逍遙法外，繼續享受榮華富貴。因此，北京出此下策，與其說是「懲前」(追逃)，毋寧說是「毖後」，斷絕其他貪官出逃的邪念。
中國過去在海外追逃追贓多年，收效甚微，有其苦衷：一是貪官狡兔三窟，一人多本護照，他們躲藏在哪裡很難搞清楚；二是非法錢財經洗錢後，使調查取證不易；三是法律差異，國際通行死刑犯、政治犯不引渡原則等，都給引渡作業帶來困難，貪官若向所在國提供機密文件，換取政治庇護，則所在國難以拒絕；四是程序運作上，中國須向國外提供足夠罪證，證明請求引渡的犯罪嫌疑人職務或經濟犯罪事實，才能向外國提起訴訟，並要求引渡。
APEC峰會簽署「北京反腐敗宣言」後，中國貪官們的外逃「後路」將愈來愈窄。美國、加拿大和澳洲等國參與宣言簽署釋放重要信號，即整個亞太地區將攜手反腐敗、反賄賂，並制訂具體措施，讓海外的「反腐盲點」豁然開朗。過去中國部分外逃貪官喜歡選香港、馬來西亞、新加坡和一些太平洋島國作為出逃第一站，獲取假身分後再以那裡為「跳板」前往美、澳、加和西歐等與中國未簽訂引渡條約的第三國，如今「反腐宣言」一旦落實，「跳板」可能因此成「斷崖」。http://www.udnbkk.com/article/2014/1111/article_122308.html
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发表于 24-12-2014 01:29 PM
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潘君亮 发表于 22-12-2014 09:55 PM 
一目了然，省得大家再猜，若再看不懂的话，就是阁下的问题
天生瑜，
何生亮？ .gif) |
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发表于 24-12-2014 01:43 PM
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奇怪有那么难猜吗？非本国国民（非受飞机事件影响），马航MH370除了大马人，最多的就是中国人咯。
TOP洗衣粉 + CLOREX 漂白水是什么时候用的？当然是laundry时用的咯，money laundering＝将黑钱洗白。
续新加坡之后，大妈将连同强国和米国 签署分享资讯协议。
强国是中国的别称，米国严格说来是日本语，指的是美国，所以把这几个国家的关系联系起来并不困难。 |
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楼主 |
发表于 17-1-2015 03:53 PM
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补 充 说明
你去年跟谁借钱，不要说你忘记，跟人家借七百块！——6012712654X 14.04.15 22:55 - 怕忘记你，留下简讯内容。
- 跟贩毒一样，涉及洗钱，资产被冻结或充公。
- 直接跟中国开盘商买，小心人头或无良代理。
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楼主 |
发表于 23-4-2017 10:55 AM
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楼市调控新绝招！这两类人傻眼了……2017-04-21理财中国
从去年“9•30”新政以来，此次房地产调控力度之大前所未有，简直是把投机炒房客往死里摁的节奏。但是，调控远没结束。日前，北京楼市再出狠招，两类人傻眼了！
4月19日，央行联合北京住建委和银监会北京银监局下发通知：从5月1号开始，购房者的购房款需以银行转账的方式进行，且必须使用买卖双方的银行账户。而且办理业务的银行需按照反洗钱的相关规定，对现金缴存报告大额交易。
洗钱的傻眼了！
按照新规，开发商在售房、中介机构在二手房买卖经纪服务中，必须要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付，且必须使用出卖人和买受人的银行账户，通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付。
上面的意思就是说，直接提着现金啥的不行了，一定要经过银行账户。即使必须用现金的，也得由双方的银行账户完成。用银行账户完成，其实还是等同于不能用现金。
这一举措摆明了就是要严查楼市买卖中洗钱行为。
为什么会在房地产领域出重拳？
去年底，央行副行长郭庆平发话说：我国的洗钱活动开始向房地产、贵金属交易、艺术品拍卖、典当等特定非金融领域渗透。
“这个我们几乎是空白，房地产需要抓紧去做。”郭庆平曾表示。
同样是去年，轰动一时的“华裔学生豪掷1.5亿元人民币（约合2377万美元）买下加拿大温哥华一处豪宅”新闻，因为其向银行按揭贷款约757万美元，其余款项均为一次性付清，受到质疑投资涉嫌洗钱。
当时新华社的报道说，对涉嫌洗钱的怀疑并非毫无根据。事实上美国、加拿大、澳大利亚等多国房地产市场都极易成为国际洗钱行为的温床，各国政府已开始关注此事，但总体而言监管难度不小。
不过，除了打击洗钱，这个政策的另一个作用可能更大，那就是打击炒房！
炒房客、投机者们也慌了!
之前我们说很多人炒房，苦于限购没有资格怎么办，收购大量的身份证，然后以这些身份证上的人的名义购买，而由一个账户统一支付，之所以敢这么干，就是因为对于资金是有把控的。
身份证在我手里，钱是我付的，最后房产证也拿在我手里，所以有恃无恐，这样即使以后出了问题，有人动歪脑筋，自己偷偷补办身份证，然后还得偷出房产证，才能把房子卖了。所以几乎不太可能，而对于炒房人来说相当安全。
而现在他要再想这么买房，估计就得有点胆量了，他不得不给这个身份证先开一张银行卡，而且还得把钱都转到这个银行卡底下。
这个风险系数直线上升，一旦钱到户了，身份证的人开始反水，他只需要补办身份证，补办银行卡就可以了。
虽然你可以临签约那一刻再给这个卡里打钱，但要想冻结这个卡的招也不少，所以对于买身份证炒房的来说，这个控制力就下降了。
另外，最重要的是，你要在银行里留下证据，你把钱转给谁了，这在银行里都是有记录的，之前我怎么知道哪些人是炒房的？
开发商和中介光管收钱，他们才不管到底是不是炒房呢，甚至他们还是炒房的帮凶，而这个政策一出，就可以了，新开的账户，大笔金额短期进出，如果不是直系亲属。
十有八九就是炒房无疑，大大缩小了监控范围，再往上倒一下，哪个账户给他打的钱，这个账户又给谁打过钱，立马就能把炒房团抓个现行。
在答记者问的环节，人家还说了，买卖房屋的过程中很多可疑行为，比如买房子的和卖房子的往往身份与房产价值不相符，比如一个没存款的人，突然要买一套上千万豪宅，之前买也就买了，现在他不得不在操作上在银行领域留下印记。
一个人突然暴富被打来上千万，这在银行系统里是完全可以监控到的。所以把钱放在银行里做监控是一个非常高效的事情，现在如果还用这套方法去炒房，那么无异于自首。
所以，这个政策的目的，还是要让钱暴露在阳光之下，之前确实太多收身份证炒楼的现象，资金只要一出银行体系，确实很难再掌控，以至于这个手段用了很多年经久不衰。
甚至有的楼盘还没开盘，就被人家拿身份证给买完了，又或者某金融公司，通过这样的手段将房子收入囊中，所以你看到的房子总是抢购的，楼盘开盘后总是日光的。
另外，现实生活中大量的案例表明，很多炒房客和投机者在炒房的时候也热衷于用现金买房。也就说，即使是合法的收入所得，为了掩人耳目，规避监管，更加便捷的买房，炒房客仍然会选择以现金买房。
一旦新政落实，那么对于炒房客的心理威慑作用和实际操作层面更为复杂的流程，无疑会进一步降低炒房客的炒房意愿和氛围。
影响更为深远的是，如果北京方案在全国推广开来，再结合全国不动产登记系统的落实，和全国银行间信贷系统的不断深度融合，那么不但洗钱者想通过房地产把钱洗白将很难做到，捎带脚的炒房客未来的炒房历程也将日益艰难！
短期内调控不会结束
这波史无前例的楼市调控，何时才会结束？没人能预测，但从目前的风声来判断，短期内绝无退出的可能。
我们知道，之前虽然政府也进行过不少次房地产调控，但这次力度之空前、范围之广泛、手段之全面，绝对史无前例。
自从去年“9•30”新政新政以来，全国40多个城市先后出台了多达120余次的房地产调控政策。尤其北京317楼市新政实施以来的一个多月，调控更是力度空前。
不仅北京这样的一线城市，就连安徽临泉这样的全国贫困县，也参与调控。而且，手段之多之严，堪称空前。
史无前例的“需求侧”和“供给侧”同时发力，“空前”的限购限贷限卖限离政策，让这次的房地产调控力度之大前所未有，更是把投机炒房往死里按的节奏。
那么，为什么这次房地产调控会这么严呢？
老编觉得，政府这次之所以“痛下杀手”，完全是内忧外患之下的必要之举。
外患：美国虎视眈眈、伺机掘利
常看财经新闻的小伙伴都知道，美元已经开启了新一轮加息周期，而且有意今年正式“缩表”。
3月15日，美联储宣布再次加息25个基点，将联邦基金利率从0.5%~0.75%上调到0.75%~1%。这也是美国继2015年12月、2016年12月后，十年来的第三次加息。
不仅如此，美联储委员一致确认，2017年将加息3次，也就是说，今年美联储至少还将加息2次。这意味着，美国已经开启了新一轮加息周期。
而且，美联储官员表示大概率将于年底正式启动缩表（即缩减“资产负债表”）。
加息好理解，简单来说就是提高美元利率，让美元的价格更贵。
所谓“缩表”，就是美联储减少持有的国债、MBS债券（即“住房抵押贷款证券化”，美国住房专业银行及储蓄机构利用其贷出的住房抵押贷款，发行的一种资产证券化商品）的数量，从市场上收回美元。两个都是紧缩性的货币政策。
“加息+缩表”双管齐下，势必造成美元更贵，美元利率大幅提升，投资美国市场收益更高，势必导致资本大量流向美国。
正常情况下，一国的货币政策主要影响一国的经济，但美元不是普通的货币，它是国际主要的贸易结算货币，主要的储备货币，是全球流动性的“总阀门”。
因此，美元的宽松或缩紧，对全球各国都有重大影响。
资本向来为逐利而生，当美国经济不景气、美元宽松时，为了逐利，很多美元流向了中国等新兴国家市场，大幅推升这些国家资产价格和泡沫。
当美国经济复苏，美元收紧时，美元就会高位套现离场。等新兴国家由于大幅撤资导致泡沫破裂，资产价格大幅下跌爆发金融危机时，美元再低价抄底。
历史上，美国曾经使用这种方法，剪了不少国家的羊毛。比如，上世纪80年代的拉美债务危机、90年代末的东南亚金融危机，就是美元大放水后加息的“杰作”。
中国作为世界第二大经济体，在美国眼中绝对是一只“大肥羊”，这个时候美元加息，想剪羊毛，你说它最想剪谁的羊毛？谁最危险？
此外，美国、欧洲等国背信弃义不承认中国的“市场经济地位”，萨德问题尚未解决，朝鲜半岛局势又日趋紧张……这些都使中国处于较为严峻的国际形势中。
外有虎视眈眈、伺机掘利的“外患”，此时一旦“内忧”没解决好，绝对会有大麻烦！
内忧：央妈加息压力大，楼市泡沫堪忧
2014年以来，随着美国经济的复苏，美元升值预期增强，人民币贬值预期强烈，加之国家“走出去”战略的实施，我国的外汇储备持续减少。
2014年6月，我国外汇储备最高时达39932.13亿美元，可短短两年间，虽然我国仍处于贸易顺差中，但外汇储备却缩水了近1万亿美元。
（图表数据源自国家外汇管理局网站）
国际货币基金组织（IMF）认为，一国外汇储备要覆盖住10%的M2，才有可能防范汇率下跌带来的资本外流压力。
今年3月我国M2余额是159.96万亿元，10%就是16万亿元。按现在1美元兑换6.88人民币计算，相当于2.33万亿美元。
也就是说，理论上我国至少要有2.33万亿美元的外汇储备，才能保证安全。
但也有专家认为，2.33万亿美元是生死线，不是底线。比如有专家估算，外汇储备的底线大概就在2.5万亿~2.7万亿美元之间。
另外，根据现行的汇率计算，我国央行的“资产负债表”规模约为4.9万亿美元，美联储的“资产负债表”规模是4.5万亿美元。
考虑到美国的经济总量是中国的1.7倍，中国货币超发非常明显。
据高盛估计，美联储将在2022年把资产负债表缩减到2.9万亿美元；加之美元今年还将有两次加息，未来几年都将处于加息周期，如果中国货币供应量依旧高速增长，汇率将难以维持。
为了避免外汇流失过快，确保金融安全，央妈会被迫追随美国加息，收紧流动性。
而如果央妈像美联储那样“加息+缩表”，则中国楼市将面临泡沫破裂的风险。
那时美元趁机抄底，我们改革开放以来全国人民辛辛苦苦积攒起来的财富，就面临被“剪羊毛”的风险。
面临如此内忧外患，高层鲜明提出“房子是用来住的，不是用来炒的”，并陆续推出了一系列史上最严的楼市调控政策。
相较于以往调控的半途而废，这一次高层颇有决心。屡次提出要建立房地产市场健康发展的长效机制，特别是在雄安新区的动作，更是有提出房地产市场新模式的消息。
毕竟，任由房价泡沫越吹越大，不是长久之策。房价屡调屡涨，也不是决策者所乐见，这次高层似乎决心必有所建树。
以往人们将调控看成是与经济的博弈，但这一次刚刚公布的2017年一季度GDP增速为6.9%，是近一年半以来最快增速，无疑给调控创造了回旋的空间。
此外，一个值得关注的信号是，央行刚刚放松了人民币资本外流的管制，不再要求保证流入大于流出。
这个信号值得玩味，如果央行做出姿态，不忌惮资本外流，楼市的“冷冻”恐怕不是一时半会儿的事。
虽然我们判断中国楼市的基本逻辑未变，但这次调控是动真格儿的了，如果你嗅不到这一点，就要小心被套了！
来源：综合自齐俊杰看财经【ID:qijunjie82】、、暴财经（icaijing123）、说钱（iShuoqian）、樱桃小房子（cherryhouse2017）
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