在信托基金代理的路上

nspuum

cellowei 发表于 15-3-2013 01:04 PM
我是2011年进的，用EPF来买的。。。
现在差不多有26，000 unit，
亏是没有啦， 但是赚不多咯

你今年几岁呢？

cellowei

nspuum 发表于 15-3-2013 01:24 PM
你今年几岁呢？

84年的。。。 29咯。

nspuum

cellowei 发表于 15-3-2013 01:27 PM
84年的。。。 29咯。

还年轻，可以慢慢等。

cellowei

nspuum 发表于 15-3-2013 03:42 PM
还年轻，可以慢慢等。

所以你的意思是放着就好？

nspuum

cellowei 发表于 15-3-2013 03:45 PM
所以你的意思是放着就好？

对，我的看法是放这就好。避免错过进场的时机。

*买卖自负。。哈哈。

cellowei

nspuum 发表于 16-3-2013 06:03 PM
对，我的看法是放这就好。避免错过进场的时机。

*买卖自负。。哈哈。

嗯嗯， 明白你的意思， 我明白后果自负哦～

chin_huei

想请问您，考了代理是不是永远都是代理？需要renew?因我接到一封信说我的代理不是pb代理了。

tboontan

chin_huei 发表于 16-3-2013 08:55 PM
想请问您，考了代理是不是永远都是代理？需要renew?因我接到一封信说我的代理不是pb代理了。

代理需要每年维持3万生意固打，

进修课程达16分，

每年RENEW FIMM MEMBER 等等

不达标就除名

他的上线应该是你未来的代理

chin_huei

tboontan 发表于 16-3-2013 10:04 PM
代理需要每年维持3万生意固打，

进修课程达16分，

哦，因他说他是考来自己买，所以不达标？这样为什么还要去考呢？

eservices5796

如果我打算放5年，要有大概7%以上的，有什麽信托基金好介绍。。。。。谢谢！！！

tboontan

今天去了 SUITABILITY ASSESSMENT 汇报会，了解了详情

依据 SC 的指示，大众信托将于在3月29日实施投资者SUITABILITY ASSESSMENT ，评估现有及新投资者的风险承受能力。

所有代理必须通过汇报会或上线、组织了解及掌握SUITABILITY ASSESSMENT  表格的处理方法。

类似的投资者风险评估方式已经在新加坡实施大约3年多，所有的基金公司也将会实施投资者风险评估措施，

这项SC指定的措施将影响近10万的基金代理及数百万的基金投资者。

未来，保险业的 investment LINK 产品会不会同样实施类似的投资者风险评估，还有待观望。

tboontan

@artcreator ，

MAAKL 的类似措施几时开始，名称又是什么

tboontan

大众信托将依据表格内，投资者填写的资料，归类投资者的风险承受度

判断的因素是

1—  年龄（年龄是一项判断投资者是否能承受负面情况的因素之一，时间因素也是投资者是否能安然度过不同的市场情况的要素）

2—  受教育程度

3—  是否有（与股票产品有关联-EQUITYLINKED PRODUCTS）/FOREIGN CURRENCY LINKED PRODUCT的投资经验

4—  投资者的目标、态度、投资期限

5—  财务状况

tboontan

据了解，SC,FIMM 是于之前屡屡接到一些投资者投资失利的投诉，才下定决心推出这项管制措施，SC 是于2012年12月28日推出 GUIDELINES ON SALES PRACTICES OF UNLISTED CAPITAL MARKET PRODUCTS,不过基于需时准备的关系，大众信托迟至3月29日才开始实施这项措施。
未来，大众信托基金代理在行销基金时，必须附上 MASTER PROSPECTUS ，PRODUCT HIGHLIGHT SHEET 供投资者参考，大众信托的90多种基金将独立拥有个别独立的PRODUCT HIGHLIGHT SHEET，这将让投资者对基金的主要功能、风险、收费、VALUATIONS、脱售有一定的认识。

tboontan

在4月30日开始，大众信托基金将强制性要求所有代理必须在行销基金时提供投资者印刷版的PRODUCT HIGHLIGHT SHEET。
风险评估后，投资者将分成5类，风险程度1至5，
据了解，投资者可投资的产品归类大致如下（或会有微小调整）

风险程度 1 的投资者可投资 货币市场基金
风险程度 2 的投资者可投资 债券基金及所有风险较低产品
风险程度 3 的投资者可投资 平衡基金及所有风险较低产品

风险程度 4 的投资者可投资 本地股市基金及所有风险较低产品。

风险程度 5的投资者可投资 国外股市基金及所有风险较低产品
。

tboontan

投资者在填写风险评估时可以选择不填写某些资料，比如个人财政状况，也可要求以后投资风险类别较高的基金，唯必须圈选及签名作实。

artcreator

tboontan 发表于 20-3-2013 01:08 AM
@artcreator ，

MAAKL 的类似措施几时开始，名称又是什么

目前MAAKL还没有实行。不过假如是SC的指示的话，看来也不过是等待时机的到来。

CANONMM

tboontan 发表于 20-3-2013 02:08 AM
在4月30日开始，大众信托基金将强制性要求所有代理必须在行销基金时提供投资者印刷版的PRODUCT HIGHLIGHT S ...

风险程度 1 的投资者可投资 货币市场基金
风险程度 2 的投资者可投资 债券基金及以上产品
风险程度 3 的投资者可投资 平衡基金及以上产品风险程度 4 的投资者可投资 本地股市基金及以上产品
风险程度 5的投资者可投资 国外股市基金及以上产品。

应该是以下。

tboontan

CANONMM 发表于 20-3-2013 10:51 AM
应该是以下。

以上是指上面说的基金，我在考虑改用什么字眼

上述？

CANONMM

tboontan 发表于 20-3-2013 10:55 AM
以上是指上面说的基金，我在考虑改用什么字眼

上述？

你已经改了，你这风险程度较低会适合一点。