如何计算fund的performance和回报率？

爱与诚

1 months    3 months    6 months    1 year    Since Commencement
Fund                     7.21        4.67        (3.18)      7.19      12.38
Benchmark                2.71        1.07        (4.71)      8.42      15.18
Fund & Quartile ranking  1 / 5, Qtrl 1 1 / 5, Qtrl 1 1 / 4, Qtrl 1 1 / 3, Qtrl 2 2 / 3, Qtrl 2
PERFORMANCE TABLE % (as at 30 Sept 07)

Benchmark: S&P Citigroup World Property Index , Source: Lipper Hindsight 5.4 on 4/10/07

以上是ING Global Real Estate的performance，其实我很想知道fund的performance是怎样衡量的？
有些fund说1年是25%，3年是30%，5年是50%，7年是25%

很多fund的数据在第七年肯定是少于之前的，为何如此？它们是怎样算出3年是30%或5年是50%？
3年是30%，简单地说是不是说1000块放3年等于300块回报？
因为每次买入的价格也不同啊。

leekk8

7年的回酬比较少应该是受到2001年的影响，当时股市处于熊市，所以基金的回酬也比较低。

对于3年30%，你理解正确，投资RM1000，3年后回酬RM300。

爱与诚

原帖由 leekk8 于 28-10-2007 11:20 PM 发表
7年的回酬比较少应该是受到2001年的影响，当时股市处于熊市，所以基金的回酬也比较低。

对于3年30%，你理解正确，投资RM1000，3年后回酬RM300。

不过我也看到很多fund都是 1年=40%，2年=60%，3年=30%等
好像很多fund都是后劲不足，是怎样算呢？是不是说买fund要买刚推出的？
拿了好处就转去新fund?

leekk8

我觉得不同基金公司有不同的回酬。你可以看看这，大众信托基金的回酬，http://chinese.cari.com.my/myfor ... page=10#pid33441610

我们可以看到1年/2年的回酬很高，但是10年的回酬就不太好了。这主要是06年中到现在股市都处于牛市，股票上涨很快，亚洲多个国家股市指数都在新高点，包括马来西亚、香港和中国。

所以并不表示新的基金才会赚钱，而是只有在牛市时，基金才会赚多钱。

3年=30%

那么平均以一年计算，就等于1年10%咯？

看似很少，但跟定期比较就赚了

我有个疑问

买进是50仙，卖出60仙，那回报率应该是多少？

100%还是200%？

基金小子

原帖由 善良的技安 于 30-10-2007 09:44 PM 发表
我有个疑问

买进是50仙，卖出60仙，那回报率应该是多少？

100%还是200%？

赚了20%。。。。。。。。。。

原帖由 基金小子 于 30-10-2007 09:50 PM 发表
赚了20%。。。。。。。。。。

那我懂了，谢谢你

leekk8

10%看起来真的好像很少，但是已经是定存利息的2倍有多。一年2倍，3年就6倍了。。。

江百虎

原帖由 爱与诚 于 30-10-2007 09:22 AM 发表

不过我也看到很多fund都是 1年=40%，2年=60%，3年=30%等
好像很多fund都是后劲不足，是怎样算呢？是不是说买fund要买刚推出的？
拿了好处就转去新fund?

不是后勁不足，而是因為經濟周期的關系，月有陰晴圓缺，股市不會永遠漲，也不會永遠跌的。。。

如果沒有能力看股市行情的話，可以考慮購買  Dynamic Fund，那至少在熊市的時候，基金經理會主動幫你轉移去債卷基金。。。

要不然，不懂得做轉移的動作，就只有任由你的股票基金在熊市的時候將之前的獲利吐回去了。。。

RichCare

原帖由 善良的技安 于 30-10-2007 09:44 PM 发表
我有个疑问

买进是50仙，卖出60仙，那回报率应该是多少？

100%还是200%？

根据买进和售out时间计算. 如果一个月回归将是每年240%