购买汽车一定会亏，购买房子同样的也是一定会亏！

ipoh

我个人觉得有许多的疑问。在这个时代购买房子真的可以赚钱。在这几年的观察，购买房子是在输钱，是输多输少而于。

购买汽车一定损失钱，不过需要使用没有办法。会不会有一天人们会说买房子是确定输钱的，不过需要住没有办法。

例子A）一所普通的房子２００K，头期给１００K，借１００K分期１５年付款，利息７％，１５年后支付完毕这房子早已超过３００K。

例子B）如果头期只是给最４０K，借１６０K分期２５年付款，利息７％，２５年后支付完毕这房子早已超过４００K。

你们说购买房子的人是例子A多或者是例子B？
我们可以不可以说１５年后的时候普通的一所房子是超过３００K，假如没有超过那全部买方都在亏损。

汽车可以赚钱，你购买优质和具有收藏价值的肯定赚，否则必须亏。
此刻的时代是不是也进入，购买房子一定亏损，除非你是购买到优质的房屋。

黑人蓝保

但是至少买的屋子不会贬值....跟汽车不一样....汽车可会贬值的....

的确,你要付的利息是很多...但是如果长远算来怎样都比你在租屋子划算得多...

可是如果你住着那间屋子，或租出去，那利息不就好像是你付给别人的租金了吗？
所以，应该是这样吧。。。。

y2k_2005

不然就直接买现金好了 lol

黑人蓝保

原帖由 y2k_2005 于 15-7-2006 11:30 PM 发表
不然就直接买现金好了 lol

除非你中MAGNUM或者是TOTO啦...

不然的话分分钟给税务局的人查到你何来那么多CASH来买屋子就知道惨了....

黑人蓝保

原帖由 ongala 于 15-7-2006 11:15 PM 发表
可是如果你住着那间屋子，或租出去，那利息不就好像是你付给别人的租金了吗？
所以，应该是这样吧。。。。

你说得很模糊...总之你租屋子就好像帮人家供间家了...

但是要负担一间屋子也很不容易....

Sirius

如果是自己住的话，就'亏'了。通常是买来收租的，但记得买便宜一点了。假如一个月供RM800，而你租RM600，那么等于 RM200 x 12 x 30 = 72k 买一间房子。

黑人蓝保

原帖由 Sirius 于 16-7-2006 12:51 AM 发表
如果是自己住的话，就'亏'了。通常是买来收租的，但记得买便宜一点了。假如一个月供RM800，而你租RM600，那么等于 RM200 x 12 x 30 = 72k 买一间房子。

有那么好康的屋子吗???那么便宜???

现在72K在K.L都找不到什么屋子了....你租的价钱也要看地方的....

csl0612

我这里买公寓的亏更多,买的时候RM85K++,现在卖70K(还可以商量都没人要),这里面还没有包括银行利息,每个月的Maintainence fee等等.4-5年罢了就要亏这么多(如果卖的出的话不然更爽).

过路客

原帖由 ipoh 于 15-7-2006 11:00 PM 发表
我个人觉得有许多的疑问。在这个时代购买房子真的可以赚钱。在这几年的观察，购买房子是在输钱，是输多输少而于。

购买汽车一定损失钱，不过需要使用没有办法。会不会有一天人们会说买房子是确定输钱的，不过需 ...

你的话是对的。

就算房屋本身的价格不会贬值，但大部分人都会利息而导致长期的＂亏损＂。我不太能长篇大论，可以随便拿任何一本 Robert Kiyosaki、David Bach等人的书来看，就明白了。他们说得非常好，虽然阐述方法不一样，但道理是不谋而合的。

任何一个有购买产业的人就知道了。贷款买屋时，贷款额度高，当供期愈久，就愈亏钱了。简单来说，假如要投资产业买卖而不是出租，要不，就减少贷款额（低利息），要不，就买进后不久趁高价赶快卖了，才有钱赚。头几年，几乎 80% 以上的供款都是银行的利息钱。

大师

投资房产跟投资股票一样，timing很重要。就拿新加坡的房产来说，如在95、96年高峰期买入，现在肯定要亏40~50%了！但是如果在2000、2001买入的话，想亏都难！

黑人蓝保

原帖由 csl0612 于 16-7-2006 05:37 AM 发表
我这里买公寓的亏更多,买的时候RM85K++,现在卖70K(还可以商量都没人要),这里面还没有包括银行利息,每个月的Maintainence fee等等.4-5年罢了就要亏这么多(如果卖的出的话不然更爽).

那是因为现在公寓过剩...而你买公寓的时候就是供不应求的季节,所以那时候的公寓是不值得这样的价钱的...

公寓的管理费也多多少少也会负担业者,所以我本身还是比较喜欢有地房产(因为地会增值)...

黑人蓝保

原帖由 大师 于 16-7-2006 09:08 AM 发表
投资房产跟投资股票一样，timing很重要。就拿新加坡的房产来说，如在95、96年高峰期买入，现在肯定要亏40~50%了！但是如果在2000、2001买入的话，想亏都难！

嗯...你提到的是产业泡沫.....想当年香港人也把房产炒到很高...而炒高楼盘的方式跟MARGIN差不多...如果你身边的人都急着要投资房地产,而不惜倾家荡产地去街钱来投资,那时候买进的TIMING肯定不好了...因为供不应求,价钱肯定贵...

虽然每个人都知道TIMING很重要,但是要看到那个时机实在是不容易....相信MALAYSIA还没到那个地步(乐观地看待)....除了APARTMENT跟CONDO的投资...实在是要看地区的跟价值的....

过路客

原帖由 大师 于 16-7-2006 09:08 AM 发表
投资房产跟投资股票一样，timing很重要。就拿新加坡的房产来说，如在95、96年高峰期买入，现在肯定要亏40~50%了！但是如果在2000、2001买入的话，想亏都难！

投资房产和投资股票 180度不一样，若贷款购屋，还是要亏银行利息钱。

大师

原帖由 过路客 于 16-7-2006 10:01 AM 发表


投资房产和投资股票 180度不一样，若贷款购屋，还是要亏银行利息钱。

是吗？那些靠投资房产发迹的人难道都不是跟银行贷款的吗？

psrngurney

原帖由 大师 于 16-7-2006 09:08 AM 发表
投资房产跟投资股票一样，timing很重要。就拿新加坡的房产来说，如在95、96年高峰期买入，现在肯定要亏40~50%了！但是如果在2000、2001买入的话，想亏都难！

大馬也是一樣，想亏都难！

怕是買到被炒高後的樓罷了！

过路客

原帖由 大师 于 16-7-2006 10:27 AM 发表

是吗？那些靠投资房产发迹的人难道都不是跟银行贷款的吗？

可以向银行贷款投资房产。但是投资方法和股市不一样。

最起码的一点，你可以在股市里守株待兔，但如果向银行贷款投资，这方法行不通。你守得越久，钱就不段向外流。

过路客

其实，这是简单的道理。你可以随便问任何一个曾经在 90 年代中期后购买房产的亲友，他们大概都知道，现在的房屋溢价不比亏损于银行的利息来得高。

你可以在 70-80 年代以低价购入一间如今翻十倍或以上房屋产业，至少比起同期的通货膨胀率 （30 年大约平均 3% 的通货膨胀率，是 2.5 倍），还是赚了不少。

打个例子。若在 2006 年以 RM250k 买一棟双层排屋，贷款 90%，30 年，利息 6.5% 不变。5 年后，屋子卖出价必须在 RM322k 以上，才算平衡，根本分文不赚。况且，这还没包括印花税、律师文件费、两边经纪人的佣金。更别说装修、维修保养等费用，假如连通货膨胀也一并算进去，我大约估计需要至少 RM335k 左右才可以取得平衡的收支。

因此，假如你懂得房子投资，你多数不会以屋子保值来作投资，存放在定期存款也许是更好的选择。除非，买主买了拿了 CF 后转手即卖 （最常见的做法，但风险也较高），或是出租（Robert Kiyosaki 的方法之一）。

最高明的房产投资方法，也是 Robert Kiyosaki 和一些投资高手这些人能办得到的，就是分割卖地、买地皮（旧屋没价）再重建、投资日后价格上涨的地点等。但是，要做到这种高明的投资，不只需要对房地产有一定的了解，更需要勇气和判断能力，这个方法的投资回酬率是最高的。

白狐狸

我在SP有间屋子。六年前用RM88,000买。买卖手续费加到来是九十五千。每个月住人两百五。曾经半年收不到租金（租给马来人，不付房租还破坏屋子。报警警察不理，local authority也不管。他们说这是‘敏感的种族问题因为牵涉到华人和马来人。’）马来西亚的法律牵涉种族就失效了。今年想卖，找不到人买。那儿的newly launch project 有超过两千间。第九大马计划还申明要‘重点’发展SP。搞到现在有价无市。不懂几时会楼价大跌。悲哀~~~

大概算的话，FD的ROE还比较高

[ 本帖最后由 白狐狸 于 16-7-2006 01:35 PM 编辑 ]

psrngurney

白狐狸 ，可能你沒看清楚天時和地利你就跑去買了，所以虧損是不能怨人的。
好像股市量大時才跑去買，那肯定是買到高价，所以虧損機會非常高！

我的朋友1998買了（頭期多少借多少不清楚）mutiara villa（RM400,000), 天時好第一年就能以高价租出到現在(RM3,000)，今年有人出价RM800,000賣出！你說他賺了多少呢！