shonhock 网友说的是真的吗? 每个过RM50000 的数目银行都开FILE？

u0508950

这位网友shonhock 说的是真的吗？ 还有开FILE是什么意思？

在大马，只要任何一个人在银行做任何一个transaction  等于或超过 RM50,000 ，包括买车、买屋、买bag、etc，
银行自动会帮你开一个file做record，方便他们日后“免费”帮你检查你的帐目整不整齐，钱到底哪里来去了哪里，干不干净。
有了 file 有了 record，几个button按按下，就可以一目了然，他们就是那么　“神 ”　！！！！

开FILE的意思是开给税务局？我所要了解的是, 银行是不是会自己自动上报? 如果我们只是单纯的存RM50000 进去, 而什么都不做(意思是不买卖资产), 也会因为这个开FILE而引起税收局的兴趣?

我所理解的是, 如果他们要查, 他们一定连小到RM2 的TRANSCATION都可以查得到, 而不是银行在你一过RM50000 就开一个FILE, 然后税收局就知道了.

我转过自己Ｔ．Ｔ，从新加坡，有过这个数字，不过没有人问我，我也没有受到税收局的信还是什么的．

当然如果你买卖资产引起他们的兴趣而调查你, 那他们要取得你的BANKING RECORD是易如反掌, 因为现在所有的东西都电脑化了.　

有人告诉我了：

BNM Exchange control 的 RM50,000 limit 提高到 RM200,000 如下

Chronology of Gradual Liberalisation of Exchange Control Rules (By transaction)

Threshold for Reporting Payment and Receipt
•  Increase the individual reporting threshold for transactions between residents and non-residents to RM200,001 or its equivalent in foreign currency from RM50,001 per transaction.

bm8888

开不开file都好,只要去国家银行用你的IC插入
他们的一个机器,你在大马的财务资料就一目了然，
你会知道他们的神通广大。

超笨无比

不懂什么是开file

超笨无比

bm8888 发表于 1-2-2013 05:55 AM
开不开file都好,只要去国家银行用你的IC插入
他们的一个机器,你在大马的财务资料就一目了然，
你会知道他 ...

银行之间有linking的, 这些纪录都很容易查到..........CCRIS CTOS都可以查
我公司也用着CTOS查客户, RM5一次

blackcat98

不是銀行,
是income tax 喜歡查RM50,000以上的transaction
可以分幾批少過RM50,000避開

u0508950

bm8888 发表于 1-2-2013 05:55 AM
开不开file都好,只要去国家银行用你的IC插入
他们的一个机器,你在大马的财务资料就一目了然，
你会知道他 ...

就是说是税收局怀疑那个客户，才可能去银行调查，而不是银行自己自动把账户上呈对吗？

我所了解的跟你差不多，就是他们要，他们连小到两块钱的transcation都可以查得到（注意哦，这边说的是税收局怀疑你还是有人暴水，才去查，而不是他们自己因为你存了5万块，然后银行上报才去查。）。这边那个谁主动很重要。

u0508950

blackcat98 发表于 1-2-2013 07:39 AM
不是銀行,
是income tax 喜歡查RM50,000以上的transaction
可以分幾批少過RM50,000避開

就是说是税收局怀疑那个客户，才可能去银行调查，而不是银行自己自动把账户上呈对吗？

我所了解的跟你差不多，就是他们要，他们连小到两块钱的transcation都可以查得到（注意哦，这边说的是税收局怀疑你还是有人暴水，才去查，而不是他们自己因为你存了5万块，然后银行上报才去查。）。这边那个谁主动很重要。

u0508950

超笨无比 发表于 1-2-2013 07:01 AM
银行之间有linking的, 这些纪录都很容易查到..........CCRIS CTOS都可以查
我公司也用着CTOS查客户, RM5 ...

就是说是税收局怀疑那个客户，才可能去银行调查，而不是银行自己自动把账户上呈对吗？

我所了解的跟你差不多，就是他们要，他们连小到两块钱的transcation都可以查得到（注意哦，这边说的是税收局怀疑你还是有人暴水，才去查，而不是他们自己因为你存了5万块，然后银行上报才去查。）。这边那个谁主动很重要。

smang72

有没有所谓开file的就不知道啦~
但是只要你有IC的话去国家银行就可以查到了的~
如果没有记错的话，去年我11月中申请贷款买车，银行在大概25号左右跟我讲贷款已经过了~
我在28号去国家银行就看到了我跟银行贷款车了......你讲他们神没有？

u0508950

smang72 发表于 1-2-2013 09:37 AM
有没有所谓开file的就不知道啦~
但是只要你有IC的话去国家银行就可以查到了的~
如果没有记错的话，去年我 ...

你误会我的意思了, 可能我的主题写的不够明白, 我把它给更改了....你去看看.

smang72

基本上是会的咯~
因为你突然间进讲大笔钱的话，银行一定要问的~

sweelim

几年前本人呈亲自带妈妈去本地外国银行进一笔钱超过10万，银行职员告诉我们不然分开几次，每次不要过5万做交易，银行职员说过5万他们会上报给国家银行知道，他们只简单这样告诉我吧了。。

u0508950

smang72 发表于 1-2-2013 09:54 AM
基本上是会的咯~
因为你突然间进讲大笔钱的话，银行一定要问的~

你又误会我的意思了，我的意思是那笔账会不会自动被ＨＩＧＨＬＩＧＨＴ上报税收局？

我上次转了几次ＲＭ５０Ｋ来做房子头期，没有被问哦．．．

u0508950

sweelim 发表于 1-2-2013 09:54 AM
几年前本人呈亲自带妈妈去本地外国银行进一笔钱超过10万，银行职员告诉我们不然分开几次，每次不要过5万做交 ...

所以就是上报给国家银行？而不是上报给税收局对吗？　

u0508950

sweelim 发表于 1-2-2013 09:54 AM
几年前本人呈亲自带妈妈去本地外国银行进一笔钱超过10万，银行职员告诉我们不然分开几次，每次不要过5万做交 ...

谢谢你的资讯哦，我又学到新东西了．　

sweelim

u0508950 发表于 1-2-2013 09:58 AM
所以就是上报给国家银行？而不是上报给税收局对吗？　

我记得他们说过5万会上报给国家银行。。至于会不会是税收局我就不清楚咯。。有一点可以肯定的是，他们圈定过5万一定会上报给某个政府单位做record的。。

smang72

u0508950 发表于 1-2-2013 09:56 AM
你又误会我的意思了，我的意思是那笔账会不会自动被ＨＩＧＨＬＩＧＨＴ上报税收局？

我上次转了几次Ｒ ...

银行通常是会问的~然后会让国家银行知道~~
国家银行知道的意思就是税务局知道~~

u0508950

smang72 发表于 1-2-2013 10:04 AM
银行通常是会问的~然后会让国家银行知道~~
国家银行知道的意思就是税务局知道~~

我觉得流程不是这样的, 怎样说呢? 我觉得是国家银行知道, 税收局要查可以知道, 而不是你一进过ＲＭ５００００　就自动查你。

smang72

u0508950 发表于 1-2-2013 10:07 AM
我觉得流程不是这样的, 怎样说呢? 我觉得是国家银行知道, 税收局要查可以知道, 而不是你一进过ＲＭ５００ ...

不会自动查你~但是肯定会开始留意你~

u0508950

smang72 发表于 1-2-2013 10:13 AM
不会自动查你~但是肯定会开始留意你~

我大概大概明白了，这是为了杜绝洗黑钱的渠道，如果同一个ACCOUNT 有频密的大数额交易，就会去调查。。。。

不过查来查去，我们国家怎么在洗黑钱的排名榜上名列前茅呢？